7月份的一天，一位客户来到民生银行济南历山支行，申请办理借记卡，证件登记地址为吉林省某地，工作人员在询问客户开卡用途时，发现客户存在异常情况，客户声称自己在某大酒店工作，开立银行卡用途是储蓄，无需大额非柜面出金限额。工作人员进一步询问客户是否有工作群或者入职通知等方便提供的佐证材料时，客户又改口称自己为夜场人员不属于正式员工，无法提供佐证材料。
客户的异常情况让工作人员提高了警惕，告知客户需进一步核实账户的开户目的，客户的住址等信息。客户称新开户太麻烦了，同时拿出了一张借记卡要求工作人员为其激活账户，称此卡是前期在网上申请的储蓄卡，先不开新账户了，激活这张卡即可。工作人员表示激活账户也需核实账户用途，在与客户核实其他信息时客户支支吾吾，回答模糊不清。于是工作人员一边安抚客户，一边向支行监控岗汇报，申请向反诈中心发起协查，支行根据了解的情况向历下区反诈中心发起协查申请，反诈中心回复客户名下有多张涉案卡。在等待反诈中心回复期间，客户称还有其他事情需处理，离开网点。
当前，反诈形势日渐严峻，作为银行的一线员工，日常为客户办理业务时要对客户进行仔细的身份识别，以严谨认
真的态度守住第一道风险防线。对于需要强化身份识别的客户，务必尽职尽责，有效控制风险。不能因为客户申请的非柜面限额较低就放松警惕，简化审核。此外，银行还应加强与反诈中心合作，通过微信群、电话等方式加强沟通，关注反诈群内他行查询信息后反诈中心的反馈，避免不法分子有机可乘。
新闻线索报料通道：应用市场下载“齐鲁壹点”APP，或搜索微信小程序“齐鲁壹点”，全省600位记者在线等你来报料！
