2022年，厦门建行获评建行系统“零售业务先进集体”，这离不开所有厦门建行人的共同努力。在厦门建行，有一支精英团队——财富管理团队。在他们的陪伴下，理财无头绪的小企业主从“理财小白”成为了“理财达人”，手握大额拆迁款的拆迁户朋友获得了适合自己的理财方案，想要稳稳的幸福的老年朋友则为自己的养老金实现保值增值找到了好去处。
“要理财到建行”，厦门建行财富管理团队依托建行强大的平台，凭借自身的专业素养及有温度的服务，帮助不同年龄、不同职业、不同需求的市民打理好钱袋子，规划好美丽人生。
通讯员 李敏玲 导报记者 钟榕华
专业用心 当好市民理财参谋
近日，厦门建行又有三人获评建行总行百佳客户经理。类似的荣誉，该行的财富管理团队还有很多很多。
2022年，厦门建行共有18名理财客户经理进入第六届中国金融理财师大赛决赛并全部获奖,其中3人获得了中国百佳金融理财师。在2021年第三届中国私人银行精英赛中，厦门建行的3位理财客户经理分别获得金奖、银奖和优胜奖的好成绩；在2019年第十一届、2021年第十二届福布斯-富国优选理财师大赛中，厦门建行也有多人斩获奖项。这些都彰显了厦门建行财富管理团队综合化客户服务水平和一流的专业实力。
市民王先生对厦门建行财富管理团队的专业能力与优质服务有深刻体会。他是厦门建行的私人银行客户，同时也是厦门多家银行的贵宾客户。2020年初，厦门建行财富管理团队吴经理与王先生认识后，为他分析当前的市场与政策背景，建议他考虑隔离企业与家庭风险，认真规划子女传承方案。王先生最终选择了建行建信信托，成立了家族信托，同时在家族信托中配置年金险和定额终身寿两份保单，以实现“保险”+“家族信托”更强大更全面的功能。在日常工作中，吴经理秉着对客户负责的原则，认真钻研每个产品的特点，根据客户的实际需求，推荐最适合的产品和方案，让客户感受到自己“被认真对待”，为此她赢得了广泛好评。
为了不断提升理财客户经理的专业素养，为市民提供更好的理财决策建议，厦门建行的理财客户经理不仅持续参加分行财富管理团队开展的常态化专业培训，还利用业余时间不断加强自我学习，阅读大量的财经书籍，搜集有效的财经信息，并及时整理和总结，做成通俗易懂接地气的理财专题信息发送给客户。此外，针对不同风险偏好的客户，他们还会汇编不同的信息，为客户提供参考。
精心细致 全流程陪伴服务
“长期陪伴创造长期财富”。厦门建行财富管理团队基于专业投资研究体系，形成了“售前知识培育、售中策略匹配、售后持续陪伴”的一站式、全流程服务。团队成员会定期对客户进行回访,及时了解他们的资产变化情况和需求变化，阶段性调整资产组合，动态管理资产，以达到平衡理财。
同时，团队持续为客户提供最新、最全的投资理财干货，运用“分散播种”“资产配置”“长期投资”的理念，引导客户正确看待市场波动、合理进行资产配置。
厦门建行财富管理团队的专业和坚持,让越来越多的市民认识到资产配置的重要性，并逐步形成稳固的金字塔理财结构，即在“基石层”储备一定的现金流,保障日常生活中的资金流动性；在“保值层”投资安全性资产,可选择人寿保险产品，在保证本金安全及保障风险的前提下,获得稳健收益；在“增值层”投资固定收益类和权益类等高成长性、高收益性资产。精湛、细致的专业服务，令众多市民在厦门建行理财省心又放心，收获了良好的理财投资体验。
贴心温馨 满足不同群体需求
“建行‘私人定制’的理财服务，让我的大额拆迁款有了完善的规划安排，化解了今后可能存在的家庭矛盾，很好地满足了我们的金融需求。”拆迁户林女士点赞道。
“无论是在公司的资金规划还是在个人理财方面，建行财富管理团队客户经理让我获益良多，让我对美好未来更有信心、更加安心。”小企业主陈先生感叹说。
面对不同情况的市民群体，厦门建行财富管理团队的个性化服务很好地解决了他们的需求。其中，针对当下日益增长的养老需求，厦门建行从“敬老、助老、爱老、养老、享老”等多维度出发，持续打造具有厦门特色，有温度、有广度、有深度的养老金融服务。该行联合医疗、养老、保险等优质服务机构，持续创新“金融+养老”产品，带来综合化、一站式金融养老服务。他们还依托集团全牌照优势，围绕客户全生命周期养老需求，着力打造“安心悠享”养老客群服务体系，助力个人养老金政策惠及更多人群。此外，厦门建行不断完善营业网点的无障碍通道、爱心窗口、自助设备关爱模式菜单等适老化服务，将柔性关怀渗透到服务老年客户的每个细节中。
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