近年来，不少大银行都推出了信用卡积分兑换实物或虚拟权益的活动，“积分当钱花”让 “羊毛党”收获快乐的同时，也被不少违法犯罪分子盯上了：他们通过制造虚假交易来骗取信用卡积分。
徐某和妻子都是普通上班族，收入水平不高，而每月还要承担高额的房贷和孩子的生活费，经常入不敷出。2017年开始，徐某申请了十余张信用卡，通过“以卡养卡”的方式来维持生活开支。
2018年10月，一次偶然的机会，徐某看到某银行推出了一款超市联名信用卡，刷卡积分可以兑换超市刷卡金，他便动起了“薅银行羊毛”的心思。根据积分兑换规则，消费1元累积1积分，累积200积分兑换1元刷卡金，仅靠正常消费显然 “薅不到什么羊毛”。
为了获取更多的积分，徐某想到了一个办法，他先为自己和妻子办理了两张联名信用卡，随后冒充个体工商户的身份，在网上办理了两台POS机，通过频繁“自刷自还”的方式，虚构交易流水，套取信用卡消费积分453万分，并利用上述积分兑换刷卡金，非法获利2万余元。
2021年10月，银行通过账户监控发现徐某名下多张信用卡交易存在异常。银行卡之间存在频繁的转账交易，有套现还款的嫌疑。经核查，两年来，徐某名下的信用卡每月消费10万元，均达最大消费限额，且主要交易均在其名下的POS机完成，明显为虚假交易。
该案移送至无锡市梁溪区检察院审查起诉后，承办检察官通过核对信用卡交易流水、POS机交易记录、刷卡金兑换记录，构建起完整的证据链条。同时，检察官深入释法说理，引导徐某退出违法所得，为被害单位挽回损失2.2万余元。
2023年2月28日，梁溪区检察院以徐某涉嫌诈骗罪将其提起公诉。法院公开开庭审理此案，鉴于徐某自愿认罪认罚，退赃退赔，法院近日作出判决：以诈骗罪判处被告人徐某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金20000元。
扬子晚报/紫牛新闻记者 张建波
校对 徐珩
