本报记者 李冰
2023年5月15日是第五个“全国投资者保护宣传日”。当天,在中证中小投资者服务中心、浙江证券业协会、浙江期货行业协会、浙江上市公司协会的指导下,由浙江投保联盟主办、蚂蚁集团投资者教育基地承办的“一年一度投教嘉年华”举行。
在“投教工作交流会”上,清华大学金融科技研究院和蚂蚁财富联合发布《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》(以下简称《报告》)。《报告》显示,77%的受访者认为,自己的基金投资收益未达预期;近七成受访者表示,非常需要投资平台提供理财服务帮助;七成受访者认为,收益率主要受行情影响。在用户行为因素中,“持有基金不够好”“交易时点不合适”“资产配置不均衡”是影响投资收益率的前三大因素。
在分析调研数据时,清华大学金融科技研究院副院长张晓燕指出,超过78%的基民认为,选好产品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为,有助于提升收益率。但能够很好地做到这三方面的投资者并不多。
《报告》还显示,基民重视投教知识的获取,61%的受访者期望每周花1-5个小时学习投资理财知识,但其中只有一半的人真实花了这么多时间去学习。张晓燕认为,“财富管理行业要通过金融科技为投资者提供更加优质的服务品质,提供更加丰富和容易接受的投资者教育。”
蚂蚁财富平台的数据显示,截至2022年底,投教内容服务过的用户,与未被服务过的用户相比,平均持有时长提升76天,有资产配置行为的用户占比提升了45%。在投教工作的创新上,蚂蚁财富副总经理郑艳兰认为,财富管理专业服务互联网化的过程,让投教工作更通俗易懂和有温度。蚂蚁财富平台会持续探索投教形式与内容创新,通过产品化投教路径,将投资者保护和教育融入交易全链路,引导用户养成合理配置、长期持有等健康理财行为。
(编辑 汪世军)