封面新闻记者 欧阳宏宇
“理财公司诞生于净值化时代，面临着公募基金、私募基金、券商等多方竞争，还面临低利率的市场环境挑战。”7月8日，中国银行业协会秘书长刘峰第九届青岛·中国财富论坛上表示，理财公司要强化顶层设计，提升投研能力，强化大类资产配置，加强理财公司创新能力，注重应用科技赋能，全面打造银行理财竞争力。
随着2022年资管新规过渡期结束，银行理财已经基本完成各项整改任务，理财公司成为银行理财市场的主要力量。在刘峰看来，从产品结构来看，长期限理财产品占比逐步上升，固定收益类、开放式理财产品规模及占比呈上升趋势，理财产品结构明显改善，公募理财产品仍占据银行理财的主导地位。
全面进入净值化时代，银行理财呈现什么样的特点？从发展现状来看，刘峰总结了三点特征。
一是理财监管制度不断完善，银行理财回归资产管理的本源。
二是净值化转型的程度持续提升，理财产品结构持续优化。据介绍，截至去年年底，存续银行理财产品3.47万只，市场规模达到27.65万亿元，净值型的理财产品存续规模达到了26.4万亿元，占比95.47%，较2021年同期增加了2.52个百分点，净值化转型成果显著。
三是理财子公司改革取得积极进展，理财行业持续对外扩大开放。到去年年底，理财公司市场份额占比达到80.44%，全部为净值型产品。
刘峰同时提醒，完善理财产品估值标准体系较为迫切。近两年理财市场总体估值操作中遇到各类问题，如极端市场下资产估值问题、第三方估值指标的适用度问题，市场机构对完善理财产品的估值标准体系要求非常迫切。
围绕理财公司如何打造竞争力，刘峰认为可以从四个方向发力。首先，提升投研能力，推进人才体系建设。其次，树立多元大类资产的配置思维，强化全球资产配置能力，既要力争实现在一个完整的经济波动周期中取得收益最大化的目的，又要保证投资者在经济下行周期收益及资产保值增值。此外，加强理财产品创新能力，丰富产品体系。同时，通过优化理财产品的应用场景，研发资管系统和基础设施来提升服务效率，重塑理财产品的应用体系和业务流程。
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