21世纪经济报道记者 陈植 上海报道
2023年8月12日,由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区(广东)财经数据中心承办的“2023 资产管理年会”在上海虹口隆重举办。
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太保集团首席投资官苏罡参与圆桌论坛时表示,保险资金投资的高质量发展,需要做到六个坚持:
一是坚持价值核心,保险资金投资不仅要达成年度收益目标这个短期维度价值,更要注重持续超越负债成本的净值增长这个长期维度价值。且保险公司不仅要考虑投资额、投资收益率等财务维度价值,也要考虑兼顾包括环境、社会、治理这些负责任投资角度的非财务维度价值。
二是坚持客户导向。保险是覆盖客户全生命周期的,既涵盖风险保障,又包括财富增值管理的全方位综合服务,保险投资的专业人员需要共同战斗在服务客户一线的,要求保险公司从过去的“坐商”变成“行商”,加强业务层面、金融同业的交流,了解保险客户投资收益的需求和风险偏好。
三是坚持长期主义。保险资金有一个很重要的优势就是期限长,但是也会带来巨大的再投资压力,要求保险公司加强专业人员、专业团队的长期培养。
四是坚持科技赋能。太保集团有三大战略,大健康、大数据和大区域战略,大数据战略正在为太保集团的保险资金投研平台提供持续赋能,比如大语言模型在资产管理领域的垂类应用,很可能为保险资产管理带来全新的模式。
五是坚持协同共生。保险资金的投资是为生态圈服务的,太保的大健康战略、大区域战略正是企业协同共生的重点,太保已经建立全生命周期的生态圈模式,再结合大区域的协同投资管理的机制,相信一定能打造保险资金资产负债两端互动的新共生局面。
六是坚持底线思维。太保现在拥有1.7亿客户,都是众多普通老百姓,对太保而言,要积极面对现在多维度的金融监管,包括金融监管、国资监管、上市公司监管,只有做好合规和风控工作,才能确保保险资金投资的高质量发展。
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