日前，第一财经获悉，张宇正式加盟汇丰集团，任汇丰私人财富规划基金和产品负责人。此前，他兼任蚂蚁和全球最大公募VANGUARD合资成立的先锋领航投顾有限公司CEO，也曾任职于蚂蚁金服、太平资管。
张宇的加盟将令汇丰如虎添翼。同样值得一提的是，在9月4日，证监会批准了汇丰保险经纪基金销售牌照。自此，汇丰保险经纪成为国内首家同时持有保险经纪和基金销售牌照的财富管理机构，这是汇丰在中国推出的大财富管理矩阵策略的又一重要里程碑。
早前张宇就表示，应该让理财越来越简单。所谓“人不理财，财不理我”本身就违背人性。传统金融大多从产品端出发，从业者更像是产品的销售人员。换言之，理财需要有规划，而规划则可以交由专业的金融机构——无论是保险产品还是投资类产品，财富规划师需要针对客户的不同需求与风险偏好，快速匹配；基于客户的生活财务状况的变化，和不断变化的时代机遇，财富规划师会顺应时势，及时更新调整财富规划方案，确保财富安全。
汇丰保险经纪提供理财新思路
2023年汇丰集团在中国内地市场同步启动大财富矩阵，是内地唯一拥有商业银行、保险、基金、证券、金融科技等业务实体的国际金融机构。“大财富管理矩阵”策略旨在整合汇丰旗下机构在内地的渠道、产品、服务和技术。作为汇丰集团在中国内地的全资子公司，汇丰保险经纪目前以北京为总部，设有北京、上海、广东、深圳、江苏、四川和佛山7家分公司。汇丰保险经纪主要服务于汇丰集团为亚洲市场战略研发的“汇丰私人财富规划”业务和汇丰企业解决方案业务。前者面向个人，后者面向企业。
本次获批基金销售业务资格后，上述两项业务将可以通过汇丰保险经纪为个人客户和企业客户提供专注于保险、基金的更全面、更灵活的财富规划服务及解决方案。
汇丰财富管理及个人银行业务全球行政总裁马励涛(Nuno Matos)表示：“我们很高兴看到汇丰保险经纪成为了中国第一家同时拥有保险经纪和基金销售牌照的财富管理机构。作为在华规模最大的外资银行，汇丰致力于通过共享环球财富管理经验和最佳实践，以及培养国际化人才，为中国财富管理行业的发展提供助力。除了不断加大对零售银行、私人银行和资产管理业务的投资力度外，我们还同时通过创新业务模式和平台，积极扩展保险和财富管理业务，致力于实现成为亚洲领先的国际财富管理机构的目标。”
值得一提的是，中国居民存款量近两年来快速攀升。例如，8月末，本外币存款余额284.47万亿元，同比增长10%。前八个月人民币存款增加20.24万亿元，同比多增1158亿元。一方面，中国财富管理市场潜力巨大；另一方面来看，这也是源于目前居民理财风格趋于稳健，且仍需要有效的理财规划等。
由于全球市场波动加剧、地缘格局风云变幻，近年来稳健类型的投资越来越受市场青睐，汇丰保险经纪则给大家提供了新的理财思路。
获批证券投资基金销售牌照后，汇丰借助158年来跨越数个经济周期的全球风险管理经验，其私人财富规划业务将专注于“保险+基金”模式，用人才+ 数字科技的手段将专业的财富管理解决方案，带到更多个人和家庭身边，帮助更多客户在面对不确定的环境时更好地守护财富。
汇丰私人财富规划近期将推出“汇丰•大师班”系列，包括“汇丰•经济学家”、“汇丰•历史学家”、“汇丰•智能专家”等，精选当前与财富管理最相关的内容和资源，与汇丰的客户和大众分享。
汇丰企业解决方案业务则从企业实际需求与痛点出发，量体裁衣，为企业设计更贴合的员工福利保障方案，助力企业建立养老金二支柱体系。同时，汇丰企业解决方案业务还面向企业员工开展丰富的投资者教育活动，提升个人养老规划意识，以促进养老金二、三支柱全面协同发展。
为培育金融人才搭建“终身成长”平台
要在中国市场通过专注于“保险+基金”模式寻求财富管理行业的新突破，人才对汇丰保险经纪来说至关重要。无论是保险产品（重疾保障/终身寿险等），还是投资类产品（基金等），汇丰私人财富规划师需要针对客户的不同需求与风险偏好，快速匹配；基于客户的生活财务状况的变化，和不断变化的时代机遇，财富规划师会顺应时势，及时更新调整财富规划方案，确保财富安全。目前担任汇丰保险（亚太）副主席的孙丹莹在过去几年负责设计汇丰保险经纪旗下“保险+基金”模式，她在汇丰集团不同的市场及总部任职近20年，她表示，“过去几年我们网罗行业精英，组建了拥有银行、保险、基金、科技等不同行业背景的高管团队，其中不仅有在汇丰集团内成长起来的有国际视野的优秀人才，也有拥有丰富本地市场经验的本土精英。在下一个阶段，相信他们在集团资源的支持下，能为中国的财富管理和保险市场带来创新的服务与发展的活力。”
同时，汇丰私人财富规划业务正在发展一支具有全方位金融知识和专业财富管理经验的复合型人才队伍，计划到2025年招募3,000位私人财富规划师，并通过提供专属的“汇丰私人财富规划学院制培训计划”，为金融行业新人提供6-12个月专业、全方位的财富和保障规划培训学习，培育行业稀缺的具有国际视野的金融人才，并为其提供终身成长的平台。
据了解，2020年，“汇丰私人财富规划”作为全球战略创新业务之一在中国首发，2022年汇丰私人财富规划师就已到岗1300人，预计到2025年将增至3000人。
成为汇丰私人财富规划师需要满足哪些条件？据悉，汇丰保险经纪的招募广告提出如下要求：本科或以上学历，财务、商业或相关专业；善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力；积极进取，有自律意识，能高效和独立地工作；有事业心，具备创业精神及商业思维；具备较强的中文口头及书面沟通能力。
值得一提的是，招聘信息特别注明“无金融和财富管理行业相关工作经验要求”。当然，具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑。
汇丰将为私人财富规划师提供典型的外企待遇，有固定底薪、专为财富规划师而设的临时补贴和上不封顶的绩效奖金；还有员工持股计划、五险一金、补充商业医疗保险、企业年金；更有每年10-20天的带薪年假、10天带薪病假、1天生日假。此外，工作时间弹性大，不强制固定坐班。除了必要的会议、培训等，可灵活安排时间，让大家可以平衡工作与生活。
相较中资财富管理机构，汇丰还能提供更广阔的国际化视野和跨国工作机会。汇丰集团跨越财富管理及个人银行、工商金融、环球银行及资本市场三大环球业务，网络遍布全球62个国家和地区，优秀人才未来有机会跨职业跨部门跨国家工作。
