4月的中午,春风和煦。“叮铃铃...”一切如常的值班,被一声急促的电话铃声打破了平静。
“喂,是泰隆银行吗?”
“你们这有一家上海公司吗?”
“账户状态正常吗?我要给他们转账50万!”
火急火燎的语气。
一连“砸”下来的三个问题,敲响了当班柜员心中的警钟:“这么一大笔钱,居然不了解对方账户情况?!”察觉到“猫腻”的当班柜员速调整了状态,向客户进一步了解情况,“您转账是什么用途?是哪里了解到这家公司的?”
一说起这个客户可就来劲了!“QQ的股票群啦!里面有大神,包赚的!我哥哥昨天才转了50万,转账记得要给我备注股票投资款啊!”电话客户还沉浸在“赚大钱”的美梦中,当班柜员却嗅到了危机!
此时,时间就是金钱!大脑飞速转动!当班柜员开启三管齐下的“神级操作”:
Step One:稳住客户,告之阻止其操作转账。
Step Two:联系客户经理,核实确认账户与法人状态。在这个环节,当班柜员发现该账户流水异常。在之前泰隆银行上海分行内部开展的账户排查中,该账户长期交易金额较小,已将通过非柜面渠道进行的交易,从500万元调减至5万元。同时,负责该账户的客户经理也反馈法人杳无音信。果然,该账户涉嫌诈骗。
Step Three:立即汇报给上级领导,等待下一步指导。经内部讨论,泰隆银行上海奉贤支行怕电话客户不听劝会通过每天汇款5万,汇完50万,果断关闭涉嫌账户的非柜面功能。自此,涉嫌账户无法进行非柜面渠道交易。之前转账的50万,被成功阻截下了45万!
同时,对账户进行止付控制,潜在受害人被害风险也成功被杜绝
钱款守住了,诈骗分子又在何方?正当公安反诈机关一筹莫展之时,涉案账户法人竟直接联系了泰隆银行上海奉贤支行,对账户状态异常提出了疑问。能否收网的关键,就在眼前!泰隆银行上海奉贤支行一边沉着应对,降低警觉性,稳住嫌疑人;一边第一时间将重要线索上报警方。终于,涉案法人在上海家中,被公安机关一举拿下!
电话客户所在的地呼和浩特的警方,上海市公安局奉贤分局先后来到泰隆银行上海奉贤支行,对其高度的责任心和反诈敏感度赞不绝口。据了解。泰隆银行上海分行各网点在同时期,共成功堵截涉案资金150余万元。
近年,电信网络诈骗案件频发,诈骗手法不断翻新。泰隆银行上海分行各网点积极践行防范电信诈骗工作要求,坚持“以客户为中心”,普及反洗钱、防范电信诈骗等金融知识,充分发挥营业网点“最后一道防线”的作用,最大限度守好客户的“钱袋子”。