大宗贸易验资之虚假穿透验资
众所周知大宗贸易核心是资金和货源，验资和核货是成功交易最主要也是最直接的关键点。
验资是货源方代表查看购买方有没资金实力，核货是购买方核实卖方有没真实货源。
以前的大宗贸易和普通商品交易一样，因为没有假单，也就不会有哪些依赖假单而生存的资金公司，所以交易非常直接简单，没有验资核货一说。而现在因为假单满天飞，500个单子难有一个真实，造成买方每次空手而归，但是投入的人手和资金收益损失巨大，于是出现了履约保证金制度 ，履约保证金设置初效果很好，假单闻履约就跑，但是随着时间推移，履约保证金制度与假单满天飞为资金公司骗履约创造机会。按假单率统计，收500笔履约499假，一个真，就算赔双倍，他们也是暴利。
另一面很多领导因为怕资金公司，于是从没有验资改成人为设计验资环节。
验资方式五花八门，有拉单流水、存款证明、资金证明、网银、视频，还有银监会穿透验资。因银监会穿透验资最具有公信力，于是假单的设计者们非常喜欢，因为穿透没有穿透，他不说话也就没有人知道，保持一个神秘姿态。当没有下文可演就以各种穿透不合格为理由，比如穿透验资显示不是自由贸易款、基金款、没有钱或随意报一个数字蒙骗居间人，说该买家不行。
下面重点说说资金穿透查询，我们都知道，银行账户是公民最保密的隐私之一，任何单位和个人均无权查询，泄露是要坐牢的，只有公检法和相关主管部门因工作需要可以查询，领导有委托查询函确实可以查询。在银行工作过的人都知道，这种业务，都需要高级授权，银监部门查询也得几个工作人员授权，这种夸部门和复杂的查询结果必然会有一个文档文件形式反馈给相关部门领导，不可能边查边拿着电话对着系统结果读给领导听，因此假单子的穿透查询不会有任何结果反馈，更不会有银监部门穿透查询结果文件，完全靠一张嘴无凭无据的说资金有各种问题，你问他结果他半天拿不出一个数字结果。
如果居间人遇到不拿出结果或者说不出结果数据而只是说资金有问题或者说资金数据与实际不符合的领导时，最好的处理方式是及时止损，不要再投入资金继续操作，如果居间人不甘心想继续，最好不要将结果告诉买方（如果买方知道后肯定会终止止损），然后协调领导继续推进下一步，不过就算推进下一步也会各种理由原因终止交易的，不可能会有结果，只是能给居间人一个更明确的结果—根本上不去楼。
穿透验资在某个角度来说既是资金属性的照妖镜，又是辨别假单的致命剑。
