处罚公告显示，该知名城商行主要违法违规事实（案由）为以下十四项：
分别为，对小微企业划型不准确；收费政策执行及整改不到位；房地产类业务违规；地方政府融资管理不审慎；贷款及投资业务管理不到位；关联交易管理及关联方名单管理不到位；内控管理不到位；资产分类不真实；贷款及同业投资 “三查”严重不审慎；动资金贷款管理不到位，贷款资金被挪用；向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎；理财业务不合规；表外业务不合规；存款及柜面业务管理不到位。
北京银保监局指出，该城商行违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。鉴于上述原因，对该行给予4830万元处罚。
同时，对周文军、崔建伟、柳辉文、许捷等9名涉事银行从业人员分别给予5万或10万不等的警告及金额处罚。对林京良、王燕平、及李佳3名涉事人员给予警告处罚。
据注意，同样遭受“天价”处罚的还有一家全国性股份行重庆分行。
处罚公告显示，主要违法违规事实（案由）：2015年至2016年期间，违规买断假贴现的商业承兑汇票；违规开立同业账户用于票据交易；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，存在“消规模”行为；与非名单内交易对手开展票据业务；票据代理回购中存在清单交易；违规开展票据代理回购业务；票据业务审慎性考核机制有待完善；票据业务重要资料档案保存不全；票据承兑业务未按期收齐发票；未经授权办理投资业务。
重庆银保监局指出，鉴于上述违规违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，《金融违法行为处罚办法》第十四条。
因此对该股份制银行重庆分行罚没共计人民币5967.8万元；对曹瑜禁止从事银行业工作10年；对赵晖禁止从事银行业工作10年；对李震山警告并罚款30万元。
多家银行吃百万罚单
值得一提的是，在同日被披露被开具超百万巨额罚单的还有交通银行武汉青山支行、渣打银行等多家银行机构。
湖北银保监局指出，鉴于交通银行武汉青山支行存在2项违规行为，即违规办理虚假银行承兑汇票业务；违规办理虚假保理融资业务，对该支行给予罚款100万元；同时，对责任人彭琦、叶勇分别予以禁止从事银行业工作10年，对责任人杨智勇予以警告。
此外，上海银保监局还对渣打银行上海分行给予处罚。指出，该分行在2014年10月至2018年2月，向部分关系人发放信用贷款；2017年1月，该分行部分应收账款质押贷款严重违反审慎经营规则；2019年2月至3月，部分票据贴现业务未审核真实贸易背景；2018年1月至2月，部分个人消费贷款贷后管理严重不审慎；2019年6月，部分同业融资期限超期。
鉴于上述违规，对其给予责令改正，并罚没共计273.9万元。
本文源自中国基金报
