南方财经全媒体记者 周妙妙 深圳报道时隔五个月，深圳再次落地供应链金融相关政策。
为加快推进供应链创新与发展，建设具有深圳特色的供应链示范城市，提升供应链核心竞争力，9月5日，深圳市工业和信息化局、深圳市商务局印发《深圳市加快推进供应链创新与发展三年行动计划（2023-2025年）》（以下简称《三年行动计划》），提出要提升金融对供应链创新的服务水平。
五个月前公布的《深圳市关于金融支持供应链服务业高质量发展的实施意见 （征求意见稿）》也曾提出，要推动供应链金融服务体制机制创新。
今年以来，包括广东、江苏、上海等省市在内的多个地区均在相关政策文件中指出要深入发展供应链金融，推动产融结合。
作为一种新型的金融模式，供应链金融以真实贸易和交易作为支撑，通过金融手段支持产业链发展，链上的核心企业借此扩张和提升竞争力，与核心企业有交易关系的中小微企业也能基于历史交易数据获得金融资源支持。
因此，发展供应链金融是一种解决中小企业融资难融资贵等难题的有效解题思路。
多位受访业内人士向南方财经全媒体记者表示，发展供应链金融是推进供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力的重要抓手，有助于中小微企业发展。
多方合力 突破供应链数字化整合难题
作为我国供应链金融的发源地和集聚地，深圳具备供应链金融发展的产业基础和强劲需求。这里不仅拥有一大批开展供应链金融业务的机构，还拥有全国八成以上供应链管理服务企业的总部，以及数量众多的中小微企业。
“《三年行动计划》的出台，将推进供应链创新和发展，从而更好地发挥供应链金融作用，推动各大产业转型升级，进一步解决中小微企业融资难的问题，为实体经济发展做出贡献。”供应链金融企业盛业副董事陈仁泽向记者表示。
据了解，《三年行动计划》提出要加大对供应链融资的支持力度，创新供应链金融业务模式，鼓励金融机构、供应链核心企业、公共服务机构等开展联合创新，通过搭建供应链金融服务平台、产融公共服务基础设施等，基于订单、交易、物流、支付等数据要素，研究开发适用供应链业务场景下不同类型的信贷产品，为产业上下游企业提供高效率、低成本的资金支持。
随着平台化转型加快，数据成为各供应链金融企业发展的核心竞争力之一。
“比如汽车行业，由于原来料采购、零部件的生产制造、整车组装应用等各个环节的数字化整合程度较高，不仅提升了整个产业供应链的生产效率，也便于供应链金融企业将数据信用化、信用资产化。”陈仁泽表示。
然而，现实中供应链上的中小企业的数字化程度较低；同时，部分核心企业缺乏推动供应链上下游数字化整合的动力和意识。这导致供应链金融企业获取数据遇到阻碍。
“数字化整合是比较需要去突破的领域，从我们现在服务的基建和医药领域的中小企业和核心企业来看，供应链上的数字化整合程度还不是太高，导致更多线下业务需要开展。未来，创新升级服务，提高整个供应链数字化整合能力，是我们供应链金融企业需要去做的事。”陈仁泽表示。
他进一步表示，数字化整合需要核心企业、中小企业以及供应链金融企业三方协同推进。由于核心企业意愿较低，中小企业数字化能力相对较欠缺，因此，更需要供应链金融企业去协助推进。
目前，深圳正大力推进供应链金融多方协作。据深圳商报报道，今年年初，深圳市供应链金融公共服务平台已正式发布，连通政府和市场提供跨平台公共服务支持。
推动信用体系建设 关注信息安全
除了数字化整合之外，供应链金融公司正在积极布局信息信用体系建设。
“数字化整合之后，这些交易信息、信用如何去做更好的分享，这是我们需突破的领域，也算是我们遇到的难点之一。从供应链融资的角度来看，交易信息的变化能体现出供应商是否存在风险，交易信息同时也可以帮助核心企业做好上下游管理，这样将有利于提升整个供应链生产效率。”陈仁泽表示。
《三年行动计划》提出，要强化供应链信用体系建设。鼓励相关部门、征信机构、评级机构加强对信用评级、信用记录、风险预警、违法失信行为等信息的披露和共享，推动政府、机构、协会等多层次跨部门信息归集共享和联合监督。依托地方征信平台，充分整合银行迫切需要的各类数据，向银行提供有效的征信服务支持；推动核心企业为供应链上下游中小微企业提供应收账款确权、贸易订单确真等支持，实现信用赋能。
“目前，征信系统正逐步向更多供应链金融机构开放，也希望商业保理公司能将过往的交易上传到平台，将信息有效连接。同时，线上化票据产品的推出可以让供应链金融企业核查到商票流转的全过程以及企业信用状况。”陈仁泽表示。
无论是数据化整合，还是信息信用体系建设，信息安全问题都是两者无法避免的难题之一。
“随着物联网等新一代信息技术突破升级，如何去保障信息交互过程中信息的安全，不被窃取盗用，如何识别信息，都是供应链金融企业后续要去关注的。”陈仁泽表示。
此外，《三年行动计划》还鼓励社会资本积极参与设立供应链专项基金。利用政府融资担保基金、中小微企业贷款风险补偿机制等信贷风险分担机制，支持金融机构加大对供应链上下游信贷投放力度。
政策利好不断 供应链金融发展迎机遇
随着利好政策的推进以及多方协力推动行业发展，深圳供应链金融进一步发展。
具体来看，政策支持供应链金融推动“20+8”产业发展。例如，今年2月发布的《深圳市支持电化学储能产业加快发展的若干措施》提出，鼓励电芯模组、系统集成等生态龙头为上下游企业提供拓展服务，对供应链企业的经营性贷款利息按规定进行贴息支持。同月印发的《深圳金融支持新能源汽车产业链高质量发展的意见》提出，要推动供应链金融数字化转型契合产业数字化需求。
同时，鼓励鼓励供应链金融帮助中小企业解决融资难题。4月公布的《深圳经济特区中小企业发展促进条例（修订草案征求意见稿）》鼓励金融机构及有关主体依托大型企业供应链的交易数据、资金流和物流信息，发展面向上下游中小企业的供应链金融服务。
此外，鼓励供应链金融探索创新服务体系和发展模式。3月公布的《深圳市关于金融支持供应链服务业高质量发展的实施意见 （征求意见稿）》提出，要完善金融支持供应链的服务体系。
7月，《关于贯彻落实金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放意见的实施方案》提出，创新发展供应链金融。支持商业银行在满足贸易真实性、进出口与收付汇一致性前提下，与前海合作区商业保理公司、保理融资企业积极探索开立三方监管账户等模式，形成可落地的国际商业保理方案。
同月，《关于银行业保险业支持深圳制造强市建设的指导意见》提出，加强供应链融资提升产业链韧性。支持全国性银行通过核心企业属地行“一点对全国”等方式依法合规办理业务；支持银行机构将供应链信用评价向“数据信用”和“物的信用”拓展，通过与企业生产交易、仓储物流等核心数据进行交互，与行内信息、企业信息、政府公共数据交叉验证，实现对供应链各环节信息的动态掌握。
随着《三年行动计划》的落地实施，深圳供应链金融将迎来更多发展机遇。
更多内容请下载21财经APP
