确保财务安全:防止在加密圈收到来源不明资金不被冻卡的措施
今天建平哥告诉大家,炒币真的很难,需要对行情了如指掌。跌了的时候我们整天愁眉苦脸,涨了的时候又失去了睡眠。在每一百个人中,只有一个能真正赚到钱。而且,出金还可能被冻结。接下来,我给大家科普一下《防冻指南》。
大家都知道,去中心化的加密货币是不法分子的天堂。它们主要涉及三类资金来源:1.各类非法交易、菠菜、诈骗资金;2.涉及国家安全的资金;3.其他各类灰色产业资金。在币圈摸爬滚打几十年的人,很辛苦地等到了出金的时候,结果却发现钱被冻结了,解冻更是漫长无期的等待。有些人甚至出金已经一个月了,却依然被冻结。这种情况一般是诈骗方还未露出马脚,而调查机关会经过一段时间的监控,不漏掉任何细节。过了一段时间,他们会找警察叔叔,然后你的钱就被冻住了。如果情况更严重,你可能需要被带去配合调查,被拘留24小时。
那么,如何避免接收到不明来源的资金不被冻卡呢?
对于灰色产业的资金,大部分会通过USDT进行交易。所以,在场外交易时,如果你有比特币、莱特币、以太币等加密货币,尽量直接进行一对一的交易,这样基本上可以阻止95%以上的冻结概率。如果有大笔资金必须使用USDT,那也有办法可以避免。
由于国内的菠菜、诈骗等不法分子太过猖狂,警察叔叔在2020年10月10日启动了“断卡行动”。如果你的银行卡平时流水很少,突然出现了大量资金进出,或者是对方转账给你之前经过了很多人,那么你的银行卡很可能会被认为是风险账户。所以,在场外交易时,尽量不要使用银行卡,而是选择支付宝或微信支付。一个人可以注册三个支付宝小号,如果不是一次性出金几百万元的话,这应该足够
使用了。支付宝作为第三方支付机构,在对方向你转账时已经经过银行和支付宝的风控系统的双重审核。支付宝的资金极少被司法冻结,大多是出现异常风险时限制你几天的大额支付,但不会影响你自己的钱。而且,警察叔叔要冻结你的支付宝账户是非常麻烦的事情。如果你非要使用银行卡,一定要专门开立一个只用于炒币的卡,不与其他卡产生联系,不进行相互转款,以免造成牵连冻结。否则,一张卡被冻结可能导致全部冻结,后果将非常严重。尽量使用地方银行卡,这样如果发生卡被冻结的问题,解决起来会比较容易,但还是不推荐使用银行卡出金。
筛选商家时,不要只关注一点两点的差价,往往价格异常高的商户都是有问题的。要选择那些入驻时间长、投诉率低的优质商家,注册时间要在一年多以前,并且成交单数较多的商户。如果没有这样的商户可选,那就耐心等待,不要嫌麻烦。优先选择平台推荐的商户,如"蓝盾商家"等。
在选择交易平台时,尽量选择只有在T时间才能提现币的交易平台。为什么呢?因为太黑的钱进入到场外交易,一旦你马上被冻结,对方的币也会被冻结。所以,那些太黑的资金不敢进入到这样的交易平台,这一点会阻止大部分黑产。
当你完成交易后,尽量不要立即提取现金。如果提现的是黑钱,你把取出的钱放到了小三手里,这会造成很大的嫌疑。最好的做法是将资金转入证券账户,然后再转出来,这样做比较麻烦,但可以截流。除了银行账户容易被冻结之外,其他方式都比较麻烦。
如果经过以上步骤,你还成为天选之人被冻结了,那么你应该怎么办呢?首先,要知道炒币并不违法,这点非常重要。冻结后,第一时间给银行打电话,了解是司法冻结还是银
行冻结。如果是银行冻结,问题不大,过几天就可以解冻。银行可能会向你咨询一些问题,要求提供一些资料来解决问题。如果是司法冻结,就有些棘手了,你需要主动与对方联系,否则他们可能会拘留你24小时进行调查。在与警察交涉时,你需要阅读一遍2013年12月5日人民银行发布的《关于防范比特币风险的通知》,最好可以将其打印出来。这个通知将帮助你与警察进行对话,不用担心被他们拘留过夜或要你请他们吃夜宵。司法冻结时,你可以向警察询问案件涉及的金额,问他最坏的结果是什么,以及何时解冻。通常情况下,他们会让你等待案件进展,而破案的时间几乎无法预期。如果你卡内的资金很多,可以要求他们只冻结与案件有关的资金,而解冻其他资金。一般情况下,这样做是可以解决问题的。当然,最终冻结的资金都会上缴给相关部门。
以上就是大致的过程,只要按照这些步骤进行,几乎没有什么问题。如果你仍然感到害怕,或者需要变现大额资金而上述方法都太麻烦,建平还有一个白分白不会冻结的方法。那就是使用欧洲万事达u卡,这样就不会收到黑钱。没有任何交易环节,直接将资金存入银行进行结汇,然后使用卡在ATM机上取现即可。如果你有任何不懂的问题,也可以联系建平,建平会帮助你在加密圈少走很多弯路。